ਆਰਬੀਆਈ ਨੇ HDFC Bank ''ਤੇ ਲਾਇਆ ਭਾਰੀ ਜੁਰਮਾਨਾ, ਜਾਣੋ ਕੀ ਹੈ ਪੂਰਾ ਮਾਮਲਾ

ਬਿਜ਼ਨੈੱਸ ਡੈਸਕ : ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (RBI) ਨੇ ਦੇਸ਼ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ HDFC ਬੈਂਕ 'ਤੇ 91 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦਾ ਭਾਰੀ ਜੁਰਮਾਨਾ ਲਗਾਇਆ ਹੈ। ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਨੇ ਇਹ ਕਾਰਵਾਈ ਬੈਂਕਿੰਗ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ ਐਕਟ, KYC (ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ) ਮਿਆਰਾਂ, ਲੋਨ ਬੈਂਚਮਾਰਕਿੰਗ ਅਤੇ ਆਊਟਸੋਰਸਿੰਗ ਨਿਯਮਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਕਈ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕੀਤੀ ਹੈ। PTI ਦੀ ਇੱਕ ਰਿਪੋਰਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, RBI ਨੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕੀਤਾ ਕਿ ਇਹ ਜੁਰਮਾਨਾ ਬੈਂਕ ਦੀਆਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਵਿੱਚ ਪਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਗੰਭੀਰ ਖਾਮੀਆਂ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈ।

ਨਿਰੀਖਣ ਦੌਰਾਨ ਕਿਵੇਂ ਸਾਹਮਣੇ ਆਈਆਂ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ?

RBI ਨੇ 31 ਮਾਰਚ, 2024 ਨੂੰ ਖਤਮ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਬੈਂਕ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਦਾ ਇੱਕ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰੀ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੀਤਾ। ਨਿਰੀਖਣ ਦੌਰਾਨ ਕਈ ਕਮੀਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕੀਤੀ ਗਈ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਇੱਕ ਨੋਟਿਸ ਭੇਜਿਆ ਗਿਆ।
ਬੈਂਕ ਦੇ ਜਵਾਬਾਂ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਸਮੀਖਿਆ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਦੋਸ਼ ਸੱਚ ਪਾਏ ਗਏ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਜੁਰਮਾਨਾ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ।

RBI ਦੁਆਰਾ HDFC ਬੈਂਕ ਖਿਲਾਫ ਕਿਹੜੇ ਕਥਿਤ ਗਲਤ ਕੰਮਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ?

ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਨੇ ਕਈ ਗੰਭੀਰ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਵੱਲ ਇਸ਼ਾਰਾ ਕੀਤਾ:
1. ਇੱਕੋ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਲਈ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡ
HDFC ਬੈਂਕ ਨੇ ਇੱਕੋ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਲਈ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਅਪਣਾਈਆਂ।
ਇਹ ਕਾਰਵਾਈ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ RBI ਦੇ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਰਦੀ ਹੈ।
2. KYC ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਦੀ ਗਲਤ ਆਊਟਸੋਰਸਿੰਗ।
ਕੁਝ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ KYC ਜਾਂਚ ਆਊਟਸੋਰਸਿੰਗ ਏਜੰਟਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।
RBI ਅਨੁਸਾਰ, KYC ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਆਊਟਸੋਰਸ ਕਰਨਾ ਵਰਜਿਤ ਹੈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਗੰਭੀਰ ਪਾਲਣਾ ਦੀ ਗਲਤੀ ਦਾ ਗਠਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।
3. ਇੱਕ ਸਹਾਇਕ ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਮਨਜ਼ੂਰ ਨਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਕਾਰੋਬਾਰ
ਬੈਂਕ ਦੀ ਪੂਰੀ ਮਲਕੀਅਤ ਵਾਲੀ ਸਹਾਇਕ ਕੰਪਨੀ ਜੋ ਕਾਰੋਬਾਰ ਵਿੱਚ ਰੁੱਝੀ ਹੋਈ ਹੈ ਜੋ ਬੈਂਕ ਲਈ ਬੈਂਕਿੰਗ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ ਐਕਟ ਦੀ ਧਾਰਾ 6 ਦੇ ਤਹਿਤ ਆਗਿਆ ਨਹੀਂ ਹੈ।

RBI ਦਾ ਸਪੱਸ਼ਟੀਕਰਨ: ਇਹ ਜੁਰਮਾਨਾ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ

RBI ਨੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕੀਤਾ ਕਿ ਜੁਰਮਾਨਾ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਕਮੀਆਂ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈ; ਇਹ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਵੈਧਤਾ 'ਤੇ ਟਿੱਪਣੀ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਨਾ ਹੀ ਇਹ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ RBI ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਕਾਰਵਾਈ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰੇਗਾ।

ਇੱਕ ਹੋਰ ਕੰਪਨੀ 'ਤੇ ਵੀ ਕੀਤੀ ਕਾਰਵਾਈ

ਆਰਬੀਆਈ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਉਸਨੇ ਐਨਬੀਐਫਸੀ ਲਈ ਮਾਸਟਰ ਡਾਇਰੈਕਸ਼ਨ - ਸਕੇਲ ਬੇਸਡ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ, 2023 ਦੇ ਗਵਰਨੈਂਸ ਪ੍ਰਬੰਧਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਨਾ ਕਰਨ ਲਈ ਮੰਨਕ੍ਰਿਸ਼ਨ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟਸ 'ਤੇ ₹3.1 ਲੱਖ ਦਾ ਜੁਰਮਾਨਾ ਵੀ ਲਗਾਇਆ ਹੈ।

ਜਗ ਬਾਣੀ ਈ-ਪੇਪਰ ਨੂੰ ਪੜ੍ਹਨ ਅਤੇ ਐਪ ਨੂੰ ਡਾਊਨਲੋਡ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਥੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰੋ

For Android:- https://play.google.com/store/apps/details?id=com.jagbani&hl=en

For IOS:- https://itunes.apple.com/in/app/id538323711?mt=8