SIP ਦੇ ਸਹਾਰੇ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡ ’ਚ ਵਧ ਰਹੀ ਰਿਟੇਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਭਾਈਵਾਲੀ

ਬਿਜ਼ਨੈੱਸ ਡੈਸਕ - ਵਧਦੀ ਪ੍ਰਚੂਨ ਭਾਗੀਦਾਰੀ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਸੂਚਕਅੰਕ ਫੰਡ ਹੁਣ SIP ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ’ਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਯੋਗਦਾਨ ਪਾ ਰਹੇ ਹਨ। ਮਹੀਨਾਵਾਰ SIP ’ਚ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਯੋਗਦਾਨ ਹੁਣ ਲਗਭਗ 5 ਫੀਸਦੀ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਗਿਆ ਹੈ ਜੋ ਇਕ ਸਾਲ ਪਹਿਲਾਂ 3.5 ਫੀਸਦੀ ਸੀ। ਸੂਚਕਅੰਕ ਫੰਡਾਂ ਨੇ SIP ਤੋਂ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ’ਚ ਆਪਣਾ ਹਿੱਸਾ ਵਧਾਉਣ ’ਚ ਸਫਲਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਸਤੰਬਰ 2023 ’ਚ 556 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਦੁੱਗਣਾ ਹੋ ਕੇ ਸਤੰਬਰ 2024 ’ਚ 1,158 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਹੋ ਗਿਆ। ਜੁਲਾਈ 2024 ’ਚ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ, ਸੂਚਕਅੰਕ ਫੰਡਾਂ ਰਾਹੀਂ SIP ਨਿਵੇਸ਼ 1,000 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਨੂੰ ਪਾਰ ਕਰ ਗਿਆ।

ਘੱਟ ਲਾਗਤ ਵਾਲਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸੈਕਟਰ ਮੌਜੂਦਾ ਕੈਲੰਡਰ ਸਾਲ ’ਚ NFO ਦੇ ਕੇਂਦਰ ’ਚ ਰਿਹਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਨਵੀਨਤਾਕਾਰੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ ਲਈ ਪੈਸਿਵ ਰੂਟ ਚੁਣਿਆ ਹੈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਐਗਜ਼ੈਕਟਿਵਜ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਰਿਟੇਲ ਭਾਗੀਦਾਰੀ ’ਚ ਵਾਧਾ ਨਵੇਂ ਫੰਡ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ ’ਚ ਵੱਧ ਰਹੀ ਜਾਗਰੂਕਤਾ ਦਾ ਨਤੀਜਾ ਹੈ।ਪ੍ਰਤੀਕ ਓਸਵਾਲ, ਮੁਖੀ (ਬਿਜ਼ਨੈੱਸ ਪੈਸਿਵ ਫੰਡ), ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਏ.ਐੱਮ.ਸੀ. ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਪ੍ਰਚੂਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਵਧਦੀ ਭਾਗੀਦਾਰੀ ਦੇ ਕਈ ਕਾਰਨ ਹਨ। ਪਿਛਲੇ ਇਕ ਸਾਲ ’ਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ NFO ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਸੂਚਕਅੰਕ ਫੰਡਾਂ ਬਾਰੇ ਜਾਗਰੂਕਤਾ ’ਚ ਕਾਫ਼ੀ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਹੁਣ ਏ.ਐੱਮ.ਸੀ. ਸਿਰਫ਼ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਵੀ ਕੁਝ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ’ਚ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ।

ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਹੁਣ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡ ਸਿੱਧੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ’ਚ ਇਕ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਸਕੀਮ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਇਕ ਸਾਲ (ਅਕਤੂਬਰ ਤੋਂ ਸਤੰਬਰ ਤੱਕ) ’ਚ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੇ 56 ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡ ਲਾਂਚ ਕੀਤੇ ਹਨ। ਐੱਨ.ਐੱਫ.ਓ. ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੌਰਾਨ ਇਨ੍ਹਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਕੁੱਲ 9,812 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਇਕੱਠੇ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ। ਵਿਸ਼ਾਲ ਜੈਨ, ਸੀਈਓ, ਜ਼ੀਰੋਧਾ ਫੰਡ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਸ ਸਪੇਸ ’ਚ ਕੁਝ ਸਫਲ ਲਾਂਚ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਅੰਤਰੀਵ ਮੰਗ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ।

ਜੈਨ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਸਾਲ 2018 ’ਚ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਵਰਗੀਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਪੈਸਿਵ ਅਤੇ ਐਕਟਿਵ ਥੀਮੈਟਿਕ ਖੇਤਰਾਂ ’ਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਦੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਲਿਆਉਣ ਦੀ ਗੁੰਜਾਇਸ਼ ਸੀਮਤ ਹੋ ਗਈ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੇ ਵੀ ਵਧੇਰੇ ਦਿਲਚਸਪੀ ਪੈਦਾ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ’ਚ, ਸੂਚਕਅੰਕ ਫੰਡ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਟਰੇਡਡ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨ ’ਤੇ ਦਬਦਬਾ ਬਣਾਇਆ ਹੈ। ਲਾਰਜਕੈਪ ਸਪੇਸ ’ਚ, ਮੋਮੈਂਟਮ 30 ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਨਿਫਟੀ ਨੈਕਸਟ-50, ਨਿਫਟੀ ਅਲਫਾ 50 ਅਤੇ ਨਿਫਟੀ 200 ਈ.ਟੀ.ਐੱਫ. ਇਕ ਸਾਲ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ’ਚ ਮੋਹਰੀ ਹਨ। ਸਮਾਲਕੈਪ ਅਤੇ ਮਿਡਕੈਪ ਸਪੇਸ ’ਚ ਕੁਝ ਹੀ ਸਰਗਰਮ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ ਹਨ ਜੋ ਇਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ’ਚ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ’ਚ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜਦੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਸਰਗਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ’ਚ ਬਿਹਤਰ ਦਿਖਾਈ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।

ਪ੍ਰਚੂਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਵਧਦੀ ਦਿਲਚਸਪੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤੇ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਤੋਂ ਵੀ ਸਪੱਸ਼ਟ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਇਕ ਸਾਲ ’ਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡਾਂ ’ਚ ਸਰਗਰਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਿਆਂ ਜਾਂ ਫੋਲਿਓ ਦੀ ਗਿਣਤੀ ਦੁੱਗਣੀ ਹੋ ਕੇ 1.12 ਕਰੋੜ ਹੋ ਗਈ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ 'ਚ ਫੋਲੀਓ ਦੀ ਗਿਣਤੀ 'ਚ 85 ਫੀਸਦੀ ਦਾ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਅਕਤੂਬਰ 2023-ਸਤੰਬਰ 2024 ਦੌਰਾਨ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ 47 ਫੀਸਦੀ ਵਧ ਕੇ 2.7 ਲੱਖ ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਹੋ ਗਈ।