ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਨੂੰ ਬੈਕਫੁਟ ’ਤੇ ਲਿਆ ਰਹੀ ਹੈ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ

ਇੰਟਰਨੈਸ਼ਨਲ ਡੈਸਕ- ਇਕ ਨਿੱਜੀ ਧਨ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਧਰੁਵ ਵਾਲੀ ਦੁਨੀਆ ’ਚ ਨਿਰਪੱਖ ਅਤੇ ਸਿਆਣਪ ਵਾਲਾ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ। ਸਵਿਟਜ਼ਰਲੈਂਡ ’ਚ ਯੂਕ੍ਰੇਨ ’ਚ ਜੰਗ ਨੂੰ ਲੈ ਕੇ 2022 ’ਚ ਰੂਸ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਦੀਆਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਨੂੰ ਅਪਣਾਉਣ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਦੇ ਬਾਅਦ ਜਿਊਰਿਖ ’ਚ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਆਪਣੀ ਕੁਝ ਚਮਕ ਗੁਆ ਦਿੱਤੀ। ਸਿੰਗਾਪੁਰ, ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਦੁਨੀਆ ਦੇ ਸੁਪਰ ਅਮੀਰਾਂ ਲਈ ਸਵਰਗ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਹੁਣ ਇਸ ਦਾ ਪਤਾ ਲੱਗਣ ਵਾਲਾ ਹੈ। ਸਿੰਗਾਪੁਰ ’ਚ ਹਾਲ ਹੀ ’ਚ 2.2 ਬਿਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਦਾ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਘਪਲਾ ਟਾਪੂ ਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਬੈਕਫੁੱਟ ’ਤੇ ਲਿਆ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਰਕਾਰ ਨੂੰ ਇਹ ਪੁੱਛਣ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਨਵੇਂ ਧਨ ਦੀ ਤੇਜ਼ ਆਮਦ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣਾ ਬੜਾ ਔਖਾ ਹੈ? ਚੀਨੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਮਰੀਕਾ-ਚੀਨ-ਭੂਗੋਲਿਕ ਸਿਆਸੀ ਤਣਾਅ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਦੱਖਣ ਪੂਰਵ ਏਸ਼ੀਆਈ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵੱਲ ਜਾ ਰਹੀਆਂ ਹਨ। ਕੁਝ ਚੀਨੀ ਰਾਸ਼ਟਰਪਤੀ ਸ਼ੀ ਜਿਨਪਿੰਗ ਦੀ ‘ਸਾਂਝੀ ਖੁਸ਼ਹਾਲੀ ਮੁਹਿੰਮ’ ਤੋਂ ਵੀ ਦੂਰ ਭੱਜ ਰਹੀਆਂ ਹਨ। 2019 ਦੇ ਦਮਰਿਆਨ, ਜਦੋਂ ਇਹ ਪ੍ਰਵਿਰਤੀ ਵਧਣ ਲੱਗੀ ਅਤੇ 2022 ਤੋਂ, ਪ੍ਰਤੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਚੀਨ ਦੀ ਵਾਧਾ ਦਰ ਇਕ ਤਿਹਾਈ ਤੋਂ ਵਧ ਰਹੀ।

ਫਾਸਟ-ਫੈਸ਼ਨ ਈ-ਕਾਮਰਸ ਯੂਨੀਕਾਰਨ ਸ਼ੀਨ ਗਰੁੱਪ ਲਿਮਟਿਡ ਜਿਸ ਦਾ ਟੀਚਾ 60 ਬਿਲੀਅਨ ਅਮਰੀਕੀ ਡਾਲਰ ਤੋਂ ਵੱਧ ਮੁਲਾਂਕਣ ’ਤੇ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਦਾ ਮੁੱਖ ਦਫਤਰ ਹੁਣ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ’ਚ ਹੈ। ਹਿਲ ਹਾਊਸ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਵੀ ਅਜਿਹਾ ਹੀ ਹੈ, ਜੋ ਚੀਨ ਦੇ ਕੁਝ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਤਕਨੀਕੀ ਸਟਾਰਟਅਪ ਨੂੰ ਸਮਰਥਨ ਦੇਣ ਲਈ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਪ੍ਰਵਿਰਤੀ ਹੁਣ ਤੱਕ ਸਿੰਗਾਪੁਰ, ਖਾਸ ਕਰ ਕੇ ਇਸ ਦੇ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ ਵਰਦਾਨ ਰਹੀ ਹੈ। ਇਕੱਲੇ 2022 ’ਚ ਦੇਸ਼ ਨੇ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਵੱਲ 435 ਬਿਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਦਾ ਨਵਾਂ ਧਨ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਜੋ ਉਸ ਦੇ ਕੁੱਲ ਘਰੇਲੂ ਉਤਪਾਦ (ਜੀ. ਡੀ. ਪੀ.) ਦਾ ਲਗਭਗ 70 ਫੀਸਦੀ ਸੀ। ਉਦਾਹਰਣ ਲਈ ਡੀ. ਬੀ. ਐੱਸ. ਗਰੁੱਪ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਲਿਮਟਿਡ ਦੀ ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਫ੍ਰੈਂਚਾਈਜ਼ੀ ਵਧ-ਫੁਲ ਰਹੀ ਹੈ। ਪਹਿਲੀ ਤਿਮਾਹੀ ’ਚ, ਇਸ ਦੀ ਫੀਸ ਆਮਦਨ ਸਾਲ ਦਰ ਸਾਲ 23 ਫੀਸਦੀ ਵਧ ਕੇ 1 ਬਿਲੀਅਨ (ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਡਾਲਰ) ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਗਈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਧਨ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੀਸ ’ਚ 47 ਫੀਸਦੀ ਦਾ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ। ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ’ਚ ਇਸ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ’ਚ ਇਕ ਤਿਹਾਈ ਦਾ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਨੇ ਹਾਂਗਕਾਂਗ ’ਚ ਸੂਚੀਬੱਧ ਐੱਚ. ਐੱਸ. ਬੀ. ਸੀ. ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।

ਹਾਲਾਂਕਿ, ਬੈਂਕਿੰਗ ’ਚ ਜੋ ਇਕ ਜੋਖਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਉਹ ਹੈ ਵੱਕਾਰ। ਆਈ. ਐੱਮ. ਡੀ. ਬੀ. ਘਪਲੇ ਦੇ ਉਲਟ, ਜੋ ਗੋਲਡਮੈਨ ਸਾਕਸ ਗਰੁੱਪ ਨੂੰ ਮੁਸੀਬਤ ’ਚ ਪਾ ਦਿੱਤਾ, ਇਸ ਵਾਰ, ਪੂਰੇ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਬ੍ਰਾਂਡ-ਇਸ ਦੇ ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਉਦਯੋਗ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨਿਯਮਾਂ ਦਾ ਵੀ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਆਖਿਰਕਾਰ ਸਿਰਫ ਇਕ ਜਾਂ ਦੋ ਨਹੀਂ ਸਗੋਂ ਬੈਂਕਾਂ ਦਾ ਇਕ ਪੂਰਾ ਸਮੂਹ ਹਾਲੀਆ ਮਾਮਲੇ ’ਚ ਫਸ ਗਿਆ। ਮੂਲ ਤੌਰ ’ਤੇ ਚੀਨ ਦੇ ਇਕ ਸਮੂਹ ਨੇ ਇਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਮਾਧਿਅਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਆਨਲਾਈਨ ਜੂਏ ਤੋਂ ਅਰਬਾਂ ਡਾਲਰ ਕਮਾਏ। ਇੰਝ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਨਿਯਮਾਂ ਵਾਲੀ ਕਾਰਵਾਈ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੈ। ਆਪਣਾ ਅਕਸ ਦਾਅ ’ਤੇ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹੋਏ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਨੇ ਪਰਿਵਾਰਕ ਦਫਤਰਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਨੂੰ ਨਿੱਜੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਇਕ ਵਿਆਪਕ, ਅਪਾਰਦਰਸ਼ੀ, ਅਨਿਯਮਿਤ ਉਪ-ਸਮੂਹ ਬਣਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦੇ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤਾਨਾ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਵੀ ਪ੍ਰੇਰਿਤ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਦੇ ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਨੇ ਇਕ ਨਵੀਂ ਡਿਜੀਟਲ ਸੂਚਨਾ ਸਾਂਝਾਕਰਨ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਨਾਂ ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਡਾਟਾ ਸਾਂਝਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਲਾਲ ਝੰਡੇ ਚੁੱਕਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਮਿਲ ਗਈ। ਇਨ੍ਹੀਂ ਦਿਨੀਂ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ’ਚ ਟੈਕਸ ਛੋਟ ਦੇ ਨਾਲ ਪਰਿਵਾਰਕ ਦਫਤਰ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ’ਚ ਬੜਾ ਵੱਧ ਸਮਾਂ ਲੱਗ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਚੀਨ ਨੂੰ ਚਿਤਾਵਨੀ ਦੇ ਸੰਕੇਤ ਵਜੋਂ ਦੇਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਇਕ ਪੁਰਾਣੀ ਸਮੱਸਿਆ ਦਾ ਇਕ ਨਵਾਂ ਹੱਲ ਹੈ। ਸ਼ਹਿਰ ਇਕ ਵਾਰ ਇੰਡੋਨੇਸ਼ੀਆ ਦੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡ੍ਰੋਮੈਟ (ਧੋਣ ਦੀ ਮਸ਼ੀਨ) ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਸੀ।

ਅਮੀਰ ਦੱਖਣ ਪੂਰਬੀ ਏਸ਼ੀਆਈ ਲੋਕਾਂ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ’ਚੋਂ ਕੁਝ ਦੇ ਸਬੰਧ ਸ਼ੱਕੀ ਸਨ, ਨੇ ਆਪਣਾ ਪੈਸਾ ਉੱਥੇ ਇਕੱਠਾ ਕੀਤਾ। ਇਕ ਸਮੇਂ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਸਥਿਤ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਮਿਆਂਮਾਰ ਫੌਜ ਲਈ ਹਥਿਆਰ ਸਮੱਗਰੀ ਦਾ ਤੀਜਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਸਰੋਤ ਸਨ। ਇਸ ਮੁੱਦੇ ਨੂੰ ਕੌਮਾਂਤਰੀ ਪੱਧਰ ’ਤੇ ਸੁਰਖੀਆਂ ’ਚ ਲਿਆਉਣ ਲਈ ਚੀਨੀ ਪੈਸਾ ਲਿਆ ਗਿਆ। ਆਖਿਰਕਾਰ, ਚੀਨ ਬੜਾ ਵੱਡਾ ਹੈ। ਉੱਥੋਂ ਧਨ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦਾ ਵਿਸ਼ਾਲ ਪੈਮਾਨਾ ਅਤੇ ਰਫਤਾਰ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ’ਚ ਕਮਜ਼ੋਰੀਆਂ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਯਕੀਨੀ ਤੌਰ ’ਤੇ ਇਕ ਛੋਟੀ ਖੁੱਲ੍ਹੀ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਵਜੋਂ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਪੱਖ ਤੋਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ’ਚ ਹੈ, ਖਾਸ ਕਰ ਕੇ ਜੇਕਰ ਉਹ ਧਨ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿਕਸਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ। 2022 ’ਚ, ਇਸ ਤਹਿਤ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ’ਚ 4.9 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਸੀ। ਆਪਣੇ ਕੁੱਲ ਘਰੇਲੂ ਉਤਪਾਦ ਤੋਂ ਕਈ ਗੁਣਾ ਵੱਧ, ਇਸ ’ਚੋਂ ਸਿਰਫ 24 ਫੀਸਦੀ ਧਨ ਘਰੇਲੂ ਪੱਧਰ ’ਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਅਤੇ 88 ਫੀਸਦੀ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਦੇ ਬਾਹਰ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ’ਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਸਵਾਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਸਰਕਾਰ ਆਉਣ ਅਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਕਿੰਨੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਵਧ ਜਾਂਚ ਨਾਲ ਇਸ ਦੇ ਬੈਂਕਾਂ ’ਚ ਵਾਧਾ ਮੱਠਾ ਹੋ ਜਾਵੇਗਾ। ਇਕ ਚਕਾਚੌਂਧ ਵਿਸ਼ਵ ਪੱਧਰੀ ਵਿੱਤੀ ਕੇਂਦਰ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਤੇ ਇਸ ’ਚ ਬੜੀ ਖਿੱਚ ਹੈ। ਇਕ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਧਦਾ ਬੈਂਕਿੰਗ ਉਦਯੋਗ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਨੂੰ ਸ਼ਹਿ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੇ ਆਖਿਰਕਾਰ ਕੰਧ ’ਤੇ ਵਾਰ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।

ਸ਼ੂਲੀ ਰੇਨ